Рко

Кто обязан открывать расчетный счет

В соответствии с требованиями Гражданского Кодекса, навязать какую-либо услугу без добровольного согласия гражданина невозможно. Однако в Законодательстве предусмотрены ограничения на проведение операций с наличными средствами.

Так, максимальная сумма, которой можно оперировать при ведении хоздеятельности, не должна быть больше ста тысяч в национальной валюте. Любые операции, будь то покупка, продажа или другая хозяйственная деятельность, сумма по которым равна, либо выше указанной суммы, требуют обязательного безналичного обслуживания.

Точно также ограничены лимиты наличности, остающейся в кассах торгующих организаций. Да и оплачивать обязательные платежи в бюджет гораздо удобнее, если финансовая деятельность ведется по безналу.

Однако большинство предпринимателей открывают счет из-за того, что без него практически невозможно вести дела. Удобства тут очевидны

• Для оперирования средствами не нужно посещать банковское учреждение;
• Появляется возможность работать с крупными предприятиями, не использующими наличные средства в операциях;
• Упрощается процесс выплаты зарплат, а также иных платежей сотрудникам.

Немаловажными и полезными для бизнесмена будут и дополнительные возможности, которые предоставляют своим клиентам большинство банков при открытии расчетного счета. Рассмотрим цены на услугу в российских банках.

Список документов для открытия расчетного счета ООО в Альфа-Банке:

• устав;
• документы, подтверждающие полномочия руководителя ООО (кадровый приказ, решение учредителей или протокол);
• документы, подтверждающие полномочия иных сотрудников организации, имеющих право распоряжаться денежными активами на счете (директор / бухгалтер);
• удостоверения личности всех лиц, имеющих право распоряжаться расчетным счетом;
• доверенность и личный документ личного представителя руководителя при открытии расчетного счета;
• сведения о деловой репутации общества;
• нотариально заверенная карточка с образцами подписей всех имеющих доступ к расчетному счету, и оттиск печати;
• лицензия (если применимо к виду деятельности компании);
• заявление на открытие расчетного счета;
• анкета клиента банка;
• подтверждение о присоединении к договору РКО;
• официальные сведения о выгодоприобретателе и бенефициарном собственнике (при его наличии).

Дополнительно банку могут потребоваться и некоторые другие документы.

Современные предприниматели выбирают Альфа-Банк. Сегодня каждый 5-й предприниматель в России доверяет обслуживание своего бизнеса этому банку благодаря его надежной репутации и 28-летней историей успеха на рынке финансовых услуг. Здесь предлагается полный перечень банковских сервисов для юридических лиц на выгодных условиях.

В мобильном и интернет-банке клиентам доступен целый ряд бесплатных услуг: открытие и ведение расчетного счета и выпуск карты Alfa-Cash для работы с наличными, переводы бизнес-клиентам банка и платежи в бюджет, переводы на свой счет в банке до 100 000 руб./ мес., подключение эквайринга и аренда терминалов.

Открыть счет

Документы, необходимые для открытия счета

Индивидуальным предпринимателям

PDFСписок документов для открытия расчетного счета ИП478,9 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета адвокатам, нотариусам, арбитражным управляющим, патентным поверенным224,6 КБ

Юридическим лицам — резидентам

PDFСписок документов для открытия расчетного счета ООО, АО, Товарищества401 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета ФГУП, ГУП, МУП401,1 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета общественной организации, движения, фонда, учреждения, политической партии, религиозной организации, некоммерческого партнерства, учреждения, организации, социального или благотворительного фонда, ассоциации, союза403,7 КБ

Юридическим лицам — нерезидентам

PDFСписок документов для открытия расчетного счета юридическому лицу — нерезиденту, кроме филиалов и представительств, зарегистрированных на территории РФ407,6 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета юридическому лицу — нерезиденту, действующему в лице филиала и представительства, зарегистрированного на территории РФ407 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета посольству, консульству, а также иному дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства484,7 КБ
PDFСписок документов для открытия расчетного счета международной организации или обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории РФ408,8 КБ

Специальные банковские счета

PDFСписок документов для открытия специального банковского счета312,1 КБ

Документы для заполнения при открытии счета

DOCГлоссарий19,3 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для ИП) (действует с 30.07.2021)247 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для резидента РФ) (действует с 30.07.2021)244 КБ
DOCПодтверждение о присоединении (для нерезидента РФ) (действует с 30.07.2021)283 КБ

DOCСведения о структуре и персональном составе органов управления36 КБ

DOCDETAILS OF INDIVIDUAL BENEFICIAL OWNER40,2 КБ

Сведения о физическом лице, которое прямо или косвенно владеет Юридическим лицом/ контролирует действия ИП

DOCСведения о физическом лице — бенефициарном владельце для юридических лиц23 КБ
DOCСведения о физическом лице — бенефициарном владельце для индивидуальных предпринимателей24 КБ

Сведения о лице, к выгоде которого действует компания / ИП, в том числе на основании договора или иного документа

DOCСведения о выгодоприобретателе юридическом лице14,9 КБ
DOCСведения о выгодоприобретателе индивидуальном предпринимателе18,5 КБ
DOCСведения о выгодоприобретателе физическом лице18 КБ

Договор РКО

PDFГлоссарий к Договору расчетно-кассовом обслуживании в АО «АЛЬФА-БАНК»773,8 КБ
PDFПравила открытия и обслуживания расчетных счетов (действует с 31 августа 2021)1,1 МБ

PDFПравила электронного документооборота в территориальных подразделениях АО «АЛЬФА-БАНК» (действует с 14 июля 2021)296,5 КБ

PDFПолная версия договора о расчетном-кассовом обслуживании в Альфа-Банке (действует с 31 августа 2021)971,1 КБ

PDFСоглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» (действует с 30 августа 2021)607,7 КБ
PDFСоглашение об электронном документообороте по системе «Альфа-Офис» (действует с 24 февраля 2021)585,2 КБ

PDFПеречень сведений и документов, предоставляемых банку в целях установления и идентификации лиц, к выгоде которых действует клиент234,8 КБ

Приложения к Договору РКО и Правилам РКО

DOCЗаявление о переводе банковского счета на обслуживание по Договору о расчетно-кассовом обслужиании23,2 КБ
DOCУведомление об изменении счета списания комиссии23,3 КБ
DOCЗаявление об изменении порядка представления выписок по счету и приложений к ним25 КБ
DOCЗаявление о применении/ изменении Кодового слова24,1 КБ

DOCУведомление об акцепте платежных требований по счету (приложение № 1 к Правилам РКО)44,7 КБ
DOCРаспоряжение на исполнение инкассовых поручений в валюте Российской Федерации по счету (Приложение № 2 к Правилам РКО)45,4 КБ
PDFПравила предоставления кредитного продукта овердрафт (кредитование счета) (Приложение № 6 к Правилам РКО)261,1 КБ

Договор об осуществлении расчетов по переводам денежных средств посредством банкоматов
Альфа-Банка с функцией cash-in

Банк Восточный

Клиентам доступно 6 пакетов услуг расчетно-кассового обслуживания: Твой Старт, Твой Онлайн, Твой Успех, Твой Масштаб, Твой Мир и Твой Безлимит. Обслуживание счета от 490 рублей, количество бесплатных внешних платежей от 5 на начальном тарифе и до безлимита на самом дорогом. Выдача наличных без комиссии от 10 000 до 500 000 рублей, внесение наличных от 30 000 до 300 000 рублей в зависимости от выбранного пакета услуг.

Все тарифы имеют бесплатное открытие и ведение рублевого счета, возможность переводить физлицам до 150 000 рублей в месяц без комиссии, интернет-банк и мобильный банк, а также бизнес-карту.

Требования банков к юридическим лицам

Также я составил список документов, которые обычно требуют банки для открытия счета. В него входят:

• Выписка из ЕГРЮЛ — выдается при регистрации юридического лица. Также можно запросить в налоговой инспекции
• Свидетельство о государственной регистрации юридического лица — если вы зарегистрировали компанию до 1 января 2017 года
• Учредительные документы — устав и протокол/решение об учреждении
• Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе и ИНН
• Паспорт руководителя и документ, подтверждающий его полномочие
• Те же документы — для учредителей и доверенных лиц (если они есть)

Можно предоставить как оригиналы, так и копии этих документов. Копии нужно заверить у нотариуса.

Ниже представляем получившийся у меня рейтинг лучших банков России для открытия счета ООО в 2021 году.

Операции по счету

Операции в рублях

DOCРасследование по платежу в рублях: запрос на уточнение реквизитов/отзыв платежа/даты зачисления18,3 КБ
DOCРасследование по бюджетному платежу: запрос на уточнение реквизитов17,9 КБ
RTFПлатежное поручение в рублях53 КБ

Операции в валюте

DOCРасследование в иностранной валюте: запрос на уточнение реквизитов/отзыв платежа/даты зачисления17,7 КБ
DOCЗаявление на перевод иностранной валюты38,2 КБ

DOCРаспоряжение о списании средств с транзитного валютного счета20,2 КБ

DOCЗаявление на конвертацию15,3 КБ
DOCЗаявление на продажу валютных средств для резидента16,9 КБ
DOCЗаявление на продажу валютных средств для нерезидента16,1 КБ

Операции с наличными

Списание комиссии с другого счета

DOCЗаявление о списании комиссии за обслуживание счета с другого расчетного счета48 КБ
DOCУведомление об изменении счета списания комиссии (Приложение № 2 к Договору РКО)104,5 КБ

Безакцептное списание

PDFПравила списания денежных средств со счета по распоряжениям получателя (действуют с 21.06.2021)706,1 КБ
DOCСоглашение о порядке списания денежных средств со счета по распоряжениям получателя (действуют с 21.06.2021)89 КБ
DOCСоглашение о списании денежных средств со счета (действуют с 21.06.2021)95,5 КБ

PDFПравила списания денежных средств со счета по распоряжениям получателя (действуют с 22.03.2021)613,8 КБ
DOCСоглашение о порядке списания денежных средств со счета по распоряжениям получателя (действуют с 22.03.2021)85,5 КБ
PDFПравила списания денежных средств со счета по распоряжениям получателя (действуют с 01.03.2021)612,9 КБ
DOCСоглашение о порядке списания денежных средств со счета по распоряжениям получателя (действуют с 01.03.2021)84,5 КБ

DOCДополнительное соглашение об акцепте клиентом любых платежных требований третьих лиц16 КБ

DOCДополнительное соглашение к Договору банковского счета в валюте Российской Федерация о списании денежных средств с расчетного счета клиента в валюте Российской Федерации на основании инкассовых поручений получателей15,8 КБ
DOCДополнительное соглашение к Договору банковского счета в иностранной валюте о порядке продажи иностранной валюты для целей последующего списания с расчетного счета в валюте Российской Федерации в пользу третьего лица15,2 КБ

Закрытие счета

Как выбрать подходящий тариф на РКО для ИП

Тарифы на расчётно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП могут заметно различаться. Выбрать вариант с подходящей стоимостью для вашего бизнеса поможет сравнение тарифов на расчётно-кассовое обслуживание.

Чтобы избежать переплат, нужно обращать внимание не только на стоимость открытия и обслуживания счёта, но и на цену других операций РКО, которые актуальны для вашего бизнеса:

Как вы будете расплачиваться с партнёрами?

Здесь нужно прикинуть, сколько будет платежей на счета юридических лиц и ИП в месяц. Если их получается много, то посмотрите на тариф с минимальной стоимостью платёжки. А если ваши партнёры в Альфа-Банке, то платежи им бесплатны на любом тарифе.

Планируете ли вы делать переводы в адрес физических лиц?

Если вы работаете с фрилансерами или хотите перечислять зарплату сотрудникам на карточки, обязательно уточните стоимость платежей на счета физ. лиц. В Альфа-Банке без комиссии можно переводить 100 000 рублей в месяц, а для перевода зарплаты лучше всего оформить зарплатный проект.

Будете ли вносить наличную выручку на счёт?

Если да, то к стоимости обслуживания счёта нужно добавить % от суммы, которую вы будете вносить. На некоторых тарифах в Альфа-Банке можно вносить наличные на счёт без комиссий — выбирайте их при регулярном внесении больших сумм на счёт в банке.

Планируете ли снимать наличные на хозяйственные расходы или выплату зарплаты?

Если такие операции планируются, то к стоимости обслуживания счёта придется прибавить расходы на снятие наличных. Обычно это комиссия от снимаемой суммы. На некоторых тарифах в Альфа-Банке ежемесячная стоимость обслуживания уже включает определенную сумму, которые можно снимать без комиссии.

Будете ли вы проводить расчёты только в рублях?

Если вы планируете работать ещё и с иностранной валютой, то нужно суммировать стоимость открытия и обслуживания каждого счёта в каждой валюте. Возможно, вам подойдет тариф с бесплатным счётом в инвалюте

Также стоит обратить внимание на тарифы на конвертацию одной валюты в другу, на стоимость платежей в валюте и на тарифы на прохождение валютного контроля

Открытие

Клиентам предложено выбрать из трех тарифов РКО. 590 рублей — абонплата за РКО «Промо». Включает в себя 3 платежа в другие банки, безлимит по безналичным операциям между клиентами «Открытия», а также снятие и внесение наличности в сумме до 1000 рублей на счет.

Пакет услуг РКО «Комфорт» стоит 1290 рублей. В сумму включены 10 платежей на любые банки, а также снятие наличных с тем же лимитом, что и в тарифе Промо.

Ставка тарифа «Бизнес» — 5990 рублей. Все операции с рублевым счетом по нему безлимитны, независимо от количества платежей и суммы перечисленных финансовых средств. Также можно без ограничений снимать средства и пополнять счет наличным рублями.

По всем пакетам бесплатно предоставляются услуги подключения системы обслуживания Бизнес-Портал, позволяющей управлять счетом и получать отчетность по движению средств удаленно, а также информирование мобильными сообщениями.

Переводы в Системе быстрых платежей Банка России

Условия предоставления переводов в Системе быстрых платежей Банка России

PDFДоговор об осуществлении расчетов по операциям оплаты товаров (работ, услуг) через Систему быстрых платежей Банка России (действует с 27 мая 2021г.)819,5 КБ
PDFПравила предоставления услуг по осуществлению расчетов по операциям оплаты товаров (работ, услуг) через Систему быстрых платежей Банка России (действуют с 16 июля 2021г.)1 МБ

Правила заключаются только с предприятиями крупного и среднего бизнеса.

PDFТарифы АО «Альфа-Банк» на обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей по осуществлению расчетов по оплате товаров (работ, услуг) в Системе быстрых платежей Банка России физическими лицами (действуют с 16 апреля 2021г.)247,5 КБ

Архив тарифов по переводам в Системе быстрых платежей Банка России

Архив договоров по переводам в Системе быстрых платежей Банка России

Цены на открытие расчетного счета для ИП и ООО

Оперирование безналичными средствами — основной вид деятельности большинства современных российских банков. Целесообразно ознакомиться с ценовыми предложениями наиболее крупных банков, а после — рассмотреть более подробно условия работы предпринимателей или предприятий с каждым из перечисленных банков.

В представленной ниже таблице — 17 учреждений, которые пользуются наибольшей популярностью у населения. Ни одно из них не является специализирующимся исключительно на работе с финансовыми счетами, однако доля подобных услуг в структуре бизнеса каждого из них достаточно высока.

Наименование банка	Стоимость открытия и обслуживания	Дополнительные услуги
Точка	От 0 до 2500 рублей	Банковское приложение, карты
Тинькофф	От 490 до 4990 рублей	Онлайн-бухгалтерия, приложение, личный кабинет
Модульбанк	От 0 до 4900 рублей	Пользователь с бесплатной подписью, сниженная ставка на эквайринг
СКБ-Банк	От 0 до 7590 рублей	Корпоративная карта
УБРиР	От 0 до 1310 рублей	Подключение эквайринга, интернет-банкинг
Открытие	От 590 рублей	В зависимости от тарифа
Альфа банк	От 490 до 9990 рублей	В зависимости от тарифа
Бинбанк	От 0 до 2000 рублей	Интернет-банкинг, мобильное приложение
Промсвязьбанк	От 0 до 2100 рублей	Банк-Клиент, PBS-Online
Райффайзен банк	От 490 до 7500 рублей	Система Банк-Клиент
ВТБ 24	От 120 до 3200 рублей	Мобильный банк, бюджетные платежи
Сбербанк	От 0 до 9600 рублей	В зависимости от пакета
Совкомбанк	От 0 до 10000	Разный в разных тарифных планах
Россельхозбанк	2500	Карточка подписей, банковское сопровождение контракта
Восточный	От 490 до 8990 рублей	Интернет-банк
Почта банк	От 900 до 2900 рублей	Зависит от тарифа
Дело банк	От 0 до 7590	Начисление % на остаток

Рассмотрим более подробно особенности основных тарифных планов по каждому из банков, вошедших в таблицу.

«ВТБ24»

Основное преимущество при открытии здесь счета — бесплатный период обслуживания, зависящий от выбранного тарифа, бесплатное обслуживание корпоративной карты и возможность безлимитных и безкомиссионных платежей клиентам ВТБ.

Тариф «На старте», кроме вышеперечисленных опций, предусматривает не только год бесплатного обслуживания, но возможность совершения платежей в пользу других банков не более 5-ти штук в месяц (остальные идут с оплатой комиссии).

План «Самое важное» — 3 месяца не оплачивается обслуживание (далее — 1200 рублей), но можно вносить 50000 руб. в мес

и совершать 30 платежей в сторонние банки.

Следующий по развитию — тарифный план «Все включено». Является для многих организаций приоритетным, так как предоставлена не только возможность внесения до 250000 рублей без комиссии и 60 операций в сторону других банков, но и ряд дополнительных опций:

• выдача наличных на прочие нужды – 100000;
• переводы физлицам в сторонние банки или на счет в банке «ВТБ» — 100000 в каждой из операций в месяц;
• валютные переводы возможны до 4 000000 в месяц, а контрольная сумма составляет 6 000 000 рублей в месяц;
• совершить можно 50 платежей в месяц с предоставлением возможности обслуживания вашего счета в любой иностранной валюте, кроме евро.

Плата за пользование данным тарифным планом составляет 1900 рублей в месяц, первые три из которых бесплатно.

План «Большие обороты» отличается от предыдущего увеличением вышеописанных возможностей и лимитов, включая дополнительные опции.

Не забываем и про ряд приятных бонусов, которые «ВТБ» может предоставить при открытии счета в своем банке:

• 8000 рублей при покупке онлайн-кассы в сервисе «ОФД»;
• месяц бесплатного пользования сервисом для поиска работников и специалистов – «HeadHunter»;
• до 50 000 рублей на рекламу в соц. сетях;
• 5 тысяч на первую рекламную кампанию в «Яндексе»;
• скидка на подключение IP-телефонии, на третий месяц, составляющая 50% у своего партнера;
• 50-ая скидка на возможность юридического сопровождения вашего бизнеса.

Дополнительные продукты, направленные на возможность их симбиоза с вашим собственным делом, следующие:

• зарплатный проект;
• кредитование бизнеса;
• регистрация юридического лица и ИП в онлайн-режиме;
• ВЭД и валютный контроль.

Наличие продуманного мобильного приложения упрощает процесс ведения дел. Не забываем и про быструю работу технической поддержки.

Как видно, банк «ВТБ» очень трепетно и с умом отнесся к возможности открытия расчетного счета именно у них, продумав достаточно широкую сетку тарифов, дополнив их полезными опциями и бонусами. Да и отсутствие платы за обслуживание в первые месяцы (особенно на стартовом плане) так и манит открыть счет именно у них.

К моментам, которые следует уточнить перед открытием, можно отнести следующие:

• присутствует ли возможность круглосуточных переводов (для некоторых видов даже малого бизнеса это бывает жизненно необходимо);
• предусмотрена ли возможность перехода на более «минимальный» тариф;
• возможность необоснованного резкого «скачка» и увеличения стоимости тарифа по месячному обслуживанию, спустя определенное время.

Можно смело сказать, что банк «ВТБ» является одним из лидеров на российском рынке. Отлично проработанные тарифы направлены не на привлечение просто клиентов для увеличения числа открытых расчетных счетов, но и выгодные условия для их владельцев.

«Ракетабанк»

Относительно молодой «Рокетбанк» (одно из его названий, которое часто встречается), начал свою работу в 2012 году и изначально был запланирован как сервис по предоставлению банковских услуг. Сегодня он «переквалифицировался» в виртуальный банк, уверенно держащийся на ногах, с «шустрым техподом». Открыть счет для ИП или небольших организаций в «Ракетабанке» не представляется возможным, так как подобной услуги на данный момент не предусмотрено. Чтобы расчетный счет был каким-то образом связан с банком, необходимо произвести его открытие в одном из партнеров сети «Киви-Банк», которыми сейчас являются такие компании, как банк «Точка», о котором мы говорили ранее, или «Открытие».

Для зарплатного проекта он вполне неплох благодаря дебетовой карте без снятия за обслуживание и постоянным кешбеком (до 8% годовых). Один из привлекательных раскладов для максимального использования их продуктов – открыть расчетный счет в «Точке» или «Открытии», а заработную плату со счета ИП перечислять без комиссий на «рокетбанковские карты», пользуясь уже их привилегиями.

Модульбанк

Данное учреждение специализируется на работе с малым бизнесом. Так что тарификация, предлагаемая банком, разработана с учетом особенностей и потребностей ИП и небольших предприятий.

Предлагается трехуровневая система тарификации. Пакет «Стартовый» не предусматривает абонплаты, и подходит тем ИП, которые пользуются безналичным расчетом достаточно редко. За перевод денег на счет в другой банк снимается 90 рублей, если перечисление делается на счет физлица, придется оплатить 0,75% перечисляемой суммы. Любая сумма наличных средств снимается с 2,5-процентным платежом.

Если предприятие работает с перечислениями часто, больше подойдет пакет услуг «Оптимальный». Абонплата составит 490 рублей, комиссия за перечисление — всего 19 рублей, внутрибанковские операции проводятся без взыскания дополнительных оплат. Снимать можно до 50 тысяч ежемесячно — за эту услугу плата также не требуется.

Сразу в десять раз дороже абонплата за пакет «Безлимитный». В эту сумму входит беспроцентное перечисление в любой банк неограниченного количества средств. Кроме того, снятие до ста тысяч в национальной валюте, а также перечисление такой суммы на карты также входит в абонплату тарифа.

Банк СКБ — в тройке лидеров по наиболее дорогому РКО. Ведь за самый дорогой «Безлимитный» пакет нужно оплатить 7590 р. А вот тем, кто не нуждается в постоянных безналичных операциях на крупные суммы, предлагается тариф без абонентской платы, но с перечислением банку 90 рублей за каждый платеж. Не предусмотрено в легком тарифе и беспроцентного снятия средств.

Почта-банк

Данное учреждение предлагает три стандартных пакета. Клиент может выбрать между «СТАРТАПом», «ГУРУ» и «БИЗНЕСС-КЛАССОМ», в зависимости от потребностей собственного бизнеса.

Так, для тех, кто планирует пользоваться безналичным расчетом лишь время о времени, либо в случае, когда счет необходимо для какой-то разовой операции, целесообразнее выбирать наиболее недорогой пакет «Стартап».

Его ведение стоит всего 900 рублей ежемесячно. При этом первые два месяца оплата не взимается — клиент оплачивает лишь фактически проведенные операции, ничего не отдавая за обслуживание счета. Не нужно платить также за 5 ежемесячных переводов денежных средств.

Правда, каждый последующий перевод обойдется в 50 рублей. Кроме того, устанавливается лимит снятия наличности. В пакете стартап он составляет 500 тысяч, и за снятие любой суммы будет взиматься комиссия — 2,5%.

Бесплатно можно лишь получать средства через систему банкоматов Почта-банка. Любые дополнительные операции также оплачиваются согласно принятой тарификации.

Пакет «Гуру» за 1900 рублей подойдет, если бизнес уже достаточно развился, но потребности в ежедневных безналичных операциях все еще не испытывает. Бесплатно проводятся 15 переводов, а также снятие наличности в сумме до 50 тысяч ежемесячно.

Каждая последующая безналичная операция стоит 40 рублей, а за снятие суммы до полумиллиона необходимо оплатить 2%. Если же сумма больше, клиент оплачивает 2,5 %. Лимитированная сумма снятия составляет 1 миллион каждый месяц.

«Бизнес-класс» стоит на 100 в месяц дороже, но предоставляет более широкие возможности. 35 переводов на безоплатной основе, 3 миллиона лимита на снятие, за 100 тысяч из которых банк не возьмет комиссии. Свыше данной суммы комиссия составит от 1,5 до 3 процентов.

Валютный контроль в Альфа Банке: условия и тарифы

При совершении операций с валютой нужно проходить валютный контроль: это требование Федерального закона от 27.12.2019 №173-ФЗ. Основная цель контроля  — подтвердить, что ИП или юридическое лицо соблюдает валютное законодательство России. Когда организации и ИП открывают счёт в валюте, банк автоматически назначает им персонального валютного контролёра. Его данные доступны в личном кабинете Альфа-Бизнес Онлайн.

Условия валютного контроля в Альфа Банке

В рамках валютного контроля банк предлагает следующие услуги:

• ставит на учёт контракты по экспорту и импорту, кредитные договоры с присвоением УНК;

• контролирует контракты, инвойсы и справки в бумажной и электронной форме;

• контролирует соблюдение валютного законодательства;

• помогает заполнять отчётные документы по сделкам ВЭД;

• выдаёт справки, паспорта сделки и другие копии из досье;

• сообщает о поступлении денег на транзитный счёт, проводит платежи между вами и зарубежным партнером.

Вид услуги	Тариф
Валютный контроль (по каждой операции)	0,14%, min 600 руб.
Постановка контракта на учёт, руб.: электронная форма бумажная форма перевод из другого банка	1 000 — стандартно, 2 750 — срочно 2 000 — стандартно, 5 000 — срочно 1 000 — форма банка, 2 000 — свободная форма
Валютный контроль без постановки контакта на учёт	0,14%, min 600 руб., max 60 000 руб.
Снятие документа с учета	0,17%, max 970 руб.
Заполнение СПД, руб.	770
Обработка СПД в бумажной форме, руб.	700
Контроль по рублёвым операциям нерезидентов	0,05%, min 150 руб., max 3 000 руб.

Полный перечень тарифов на валютный контроль с комментариями доступен на сайте Альфа Банка.

Преимущества валютного контроля в интернет-банке

Каждый месяц специалисты банка проводят закрытые мероприятия, где отвечают на вопросы и рассказывают об изменениях в валютном законодательства. Другие преимущества:

• персональный менеджер заполняет документы для валютного контроля, пользуясь контрактами, договорами или инвойсами организации;

• доступна экспертиза проекта договора на соответствие законодательству РФ;

• все подписанные менеджером документы доступны в личном кабинете интернет-банка;

• банк уведомляет о графике прохождения контроля;

• специалисты банка дают бесплатные персонализированные консультации;

• доступна помощь с выбором расчёта для зарубежного контрагента.

  Нужна бесплатная помощь в регистрации бизнеса?

  Найти банк

  Нужна бесплатная помощь в регистрации бизнеса?

  Найти банк

Альфа банк

Альфа предлагает на выбор 7 различных тарифных планов, так что выгодно обслуживаться сможет как владелец небольшого бизнеса, так и крупная оптовая компания.

Клиентам с минимальными оборотами подойдет тариф «1 процент». Плата за подключение и обслуживание отсутствует, однако любое входящее перечисление обойдется в 1% от перечисляемой суммы.

«На Старт» — тариф для нового бизнеса. Стоимость открытия расчетного счета — 490 рублей. Клиент получает 3 бесплатных платежа, внутрибанковские переводы, а также льготное внесение денег через сеть банкоматов.

Предприниматели, совершающие множество платежей, могут воспользоваться тарифом «Электронный». Каждое перечисление по нему стоит всего 19 рублей, суммы и количество платежей неограниченны. Абонплата — 1400 рублей в месяц.

Более дорогие тарифы предлагают бесплатное перечисление средств, льготную стоимость снятия наличности, а также работу с международными платежами. Стоят такие тарифы от 2300 до 9900 рублей за каждый месяц обслуживания.

Наш рейтинг лучших банков для ИП в 2021 году

Международные и российские рейтинговые агентства составляют рейтинги на основе финансовых показателей: активы, прибыль, кредитоспособность. Конечно же, хороший банк должен не только предлагать клиентам выгодные условия, но и заботиться о своей финансовой устойчивости. Составляя наш рейтинг, мы учли мнение профессиональных экспертов, отзывы клиентов и рассмотренные выше критерии выбора лучшего банка для ИП.

Из топ-30 банков по версии портала banki.ru (рейтинг составляется с использованием публичной отчётности сайта ЦБ) мы выбрали пять учреждений, в которых рекомендуем открывать счёт ИП в 2021 году.

«Тинькофф Банк». Занимает первое место в рейтинге Business Banking Fees Rank 2017 по стоимости обслуживания Индивидуальных предпринимателей и первое место по стоимости обслуживания B2B сервиса. Второе место в независимом народном рейтинге банков на banki.ru по качеству услуг. Идеален для начинающих предпринимателей и для всех тех, кто не готов к серьёзным тратам на банковское обслуживание.

Альфа-Банк. Основные направления: полный комплекс РКО, корпоративный и инвестиционный бизнес, лизинг и факторинг, торговое финансирование. Наши пользователи, открыв здесь счёт, получают дополнительные бонусы: промо-код на рекламу в Яндекс.Директе, бесплатный месяц связи Beeline, сертификат в подарок для подбора персонала от HeadHunter.

Банк Открытие. Банк работает на финансовом рынке с 1993 года, входит в список системно значимых кредитных организаций России. Обслуживает 2,7 млн физических лиц и около 190 тысяч юридических лиц. Присутствует в 61 регионе РФ, имеет 442 офиса. Поддерживает начинающих и опытных участников внешнеэкономической деятельности, сопровождает и финансирует контракты ВЭД на выгодных условиях.

Сбербанк. Крупнейшее кредитное учреждение России, имеющее репутацию самого надёжного банка. В последние годы активно работает над улучшением сервиса, что позволило получить титул банка с лучшей клиентской поддержкой 2015 года по версии banki.ru.

ВТБ. Банк с государственным участием, который пользуется особенным доверием физических лиц. По всем значимым показателям стабильно входит в ТОП-5 банков России. Для малого бизнеса, участвующего в госзакупках, банк предоставляет гарантии для обеспечения обязательств по контрактам.

Что даёт подключение к РКО

В первую очередь расчётно-кассовое обслуживание даёт расширение возможностей бизнеса. Увеличится перечень потенциальных контрагентов, появится возможность участия в тендерах, предприниматель сможет пользоваться дополнительными банковскими услугами.

Например, подключить эквайринг и принимать платежи от клиентов и покупателей с банковских карт. Клиенту банка будут доступны овердрафты, кредитные линии и ссуды разного типа. Если компания имеет штат сотрудников, можно подключиться к зарплатному проекту.

Открытие расчётного счёта позволит выполнять следующие финансовые операции:

• переводы ИП, юрлицам и физлицам;
• переводы на банковские карты;
• ведение валютных счетов, конвертация валют, получение услуг валютного контроля, выполнение международных операций;
• получение наличных через кассу банка или банкоматы;
• пополнение счета через кассу или банкоматы;
• управление дополнительными услугами онлайн: зарплатными проектами, бизнес-картами, эквайрингом, кредитами и пр.

Если вы собираетесь расчётный счёт открыть, вам обязательно предложат подключение интернет-банкинга. Это система, через которую можно совершать все возможные финансовые операции без посещения банковского офиса. Кроме того, многие банки создают специальные онлайн-сервисы для бизнеса с расширенными возможностями, через которые можно вести бухгалтерию, интегрировать систему с облачными сервисами и пр.

Для удобства обслуживания клиентам предлагается выпуск бизнес-карт. Они дают прямой доступ к безналичным денежным средствам, снимать наличные и пополнять расчётный счёт удобно с помощью терминалов. Можно выпустить сразу несколько бизнес-карт и передать их в пользование сотрудникам. Управление картами совершается через интернет-банк: выставление ограничений, пополнение, блокировка, контроль за расходами и пр.