Как инвестировать в стартапы?

Какие выгоды и риски имеют инвестиции в стартапы

Говоря о стартапах, нельзя не остановиться подробно на преимуществах и сопутствующих рисках, наиболее заметные из которых я перечислю здесь.

Итак, очевидные плюсы для инвестора:

• Как правило, демократичный порог входа для частного инвестора, от 1000$;
• Перспективные технологические ниши, которые точно будут развиваться быстрее рынка;
• Возможность диверсифицировать свой венчурный портфель, за счет покупки долей разных компаний или их пакетов.

Риски, которые нельзя не учитывать:

• Риск скама площадки, в том числе из-за некачественного риск-менеджмента;
• Риск прямого мошенничества, как со стороны стартаперов, так и самих площадок. (второе менее вероятно, но 100% гарантии не существует);
• Вероятность выбора неуспешного проекта.

Степень неопределенности в этой нише усиливается тем, что универсальных методик оценки венчурных проектов попросту не существует. Вы не можете наложить на идею стартапа параметры типовой скоринг-модели и оценить риски, как в случае с работающим бизнесом, или реальным ПАММ счетом. Что «выстрелит», а что нет – зависит от капризов рыночной конъюнктуры, скрытых желаний потребителей, иногда от банального стечения обстоятельств и просто везения. Поэтому инвестору приходится полагаться на такие качества, как бизнес-интуиция и человеческое чутье. В случае с технологическими проектами не помешают также познания в области футурологии (науки о будущем). Стоит также помнить о том, что рынок инвестирования в стартапы в России никак не регулируется. Центральный банк только начинает вырабатывать критерии для компаний и для инвесторов. Но я бы не назвал это окончательным стоп-фактором, ведь зарождающийся бизнес нуждается в стадии относительно свободного развития.

Кто готов разбогатеть на стартапе

Сейчас перспективные проекты ищут все – от Apple и Google, профессионально скупающих наиболее интересные бизнес-идеи, до частных инвесторов. Вложение денег в стартапы очень популярно у инвесторов. Почему стартапы интересны для финансовых влияний извне?

Доходность вложений в стартапы очень высокая, хотя только 10% от общего числа в итоге «выстреливают». На начальном этапе затраты невелики, особенно в сравнении со стратегическими инвестициями. Зато прибыль их такова, что с лихвой окупает «пустые» затраты на менее удачливых конкурентов. В успешных проектах она может во много раз превысить изначальные затраты, достигая тысячи и более процентов.

Еще одна особенность инвестиций в стартапы – простота этого процесса, он не отягощена излишними бюрократическими сложностями. Инвестор может лично пообщаться с фаундером, оценить команду проекта и ее работоспособность. Монетизация успешного начинания тоже может начаться достаточно быстро и это гарантирует быстрый срок возврата вложенных денег, реальную прибыль.

Инвестиции в стартапы в России продолжают расти с каждым годом. Появляются новые фонды, новые стартап-площадки. Этот вид вложений не теряет популярность из-за того, что, то и дело мы слышим о стартапах, буквально за считанные дни или месяцы «взлетевших» на вершину финансового успеха. Это, по-настоящему, выгодно и инвесторы эту выгоду стараются правильно вычислить и не упустить.

ТОП-13 лучших стартап-проектов 2018 в России

Несмотря на непростые экономические условия, сегодня инвестиции в стартапы в России можно сделать сразу в несколько компаний. Наибольший интерес представляют потенциально успешные проекты, связанные с информационными технологиями и малым бизнесом, работающим в разных сферах.

8 направлений в IT

Информационные технологии представляют собой динамично растущую сферу деятельности, которая до сих пор демонстрирует признаки активного развития. Можно выделить несколько успешных стартапов в этой области, например:

1. ReAction – система видеокамер наружного наблюдения, которая позволяет идентифицировать лицо конкретного прохожего.
2. Корпоративная сеть для докторов, которая была создана 2 отечественными врачами. Первоначальные вложения составили 500 тысяч рублей. На сегодняшний день в сети зарегистрировано почти 300 тысяч человек.
3. YouDo – сервис для поиска работников, оказывающих «разовые услуги», например, сборка мебели, погрузка, ремонт техники, выгул собак и т.п. Программное обеспечение использует данные со спутников, чтобы максимально быстро обеспечить приезд сотрудника к заказчику.
4. OneTwoTrip – система по продаже электронных билетов. Потенциал рынка в России очень большой, поскольку в настоящий момент получать билеты через заказ онлайн готовы около 15% россиян, в то время как в Европе аналогичный показатель достигнул 50%.
5. DaOffice – программное обеспечение, удобный конструктор для создания корпоративных сетей, в которых сотрудники различных компаний могут общаться только по профессиональным вопросам.
6. My-Apps – программное обеспечение, которое позволяет быстро создать собственное мобильное приложение для частных или профессиональных целей. Может использоваться обычными потребителями и компаниями.
7. БОСС Контроль – сервис для учета рабочего времени. Позволяет оценить эффективность его использования сотрудниками, а также снизить количество опозданий на работу.
8. Попутки для тяжеловесов – удобная система обмена данными по грузоперевозкам. В ней участвуют владельцы грузовых машин и заказчики, которые намерены перевезти груз.

5 направлений в малом бизнесе

Вкладчик может вложить деньги в стартап, который работает и в сфере малого бизнеса. Вот 5 интересных проектов, которые обладают большим коммерческим потенциалом:

Портал Findesk анализирует деятельность по инвестированию в различных областях и автоматически предоставляет ответы, куда лучше вкладывать средства в данный момент.
Авторская мебельная мастерская

Создатели рассчитывают привлекать внимание покупателей нестандартной концепцией дизайна мебели за счет нанесения на ее поверхность разных видов трафаретного рисунка.
Размещение рекламы в торговых центрах в четырехгранных стеклянных пирамидах (основание 5*5 метров, высота также 5 метров). Привлекает внимание клиентов благодаря оригинальному, приятному виду, поэтому эффективность рекламы повысится в несколько раз.
Настольная игра «Менеджер 2020» – учебная программа по развитию навыков менеджера в увлекательной игровой форме.
Кафе «Швейная чашка» совмещает рабочее пространство швей и собственно зону кафе

Предполагает создание клуба по интересам с возможностью работы профессиональных швей, а также организацию учебных курсов для взрослых и детей.

На сегодняшний день действительно существует множество идей, куда можно направить инвестиции для получения дохода

Однако инвестору важно понимать, что именно молодые проекты являются наиболее рискованными проектами. Поэтому в таком виде деятельности нужно достаточно хорошо разбираться как в самих стартапах, так и конкретно в сфере работы компании

Если подобных знаний нет, лучше выбрать другие способы инвестирования.

Отзывы и обсуждения

Diamond Foundry выращивает алмазы

Что это: Стартап, выпустивший свои первые акции в ноябре прошлого года, заверяет, что может выращивать в лабораторных условиях девятикаратные алмазы в двухнедельный срок. Цель компании – выращивание настоящих чистых алмазов. Основатели проекта говорят, что обнаружили процесс, при котором с помощью плазмы на маленький осколок природного кристалла слой за слоем осаждаются атомы углерода. В результате учёные получают настоящий, пригодный для ювелирной обработки, алмаз.

Финансирование: Получили финансирование на общую сумму чуть меньше, чем . Среди инвесторов замечены актёр Леонардо ДиКаприо, основатель /Medium Эван Уильямс и учредитель Zynga Марк Пинкус.

Фонд для стартапов pre-seed от Startup Lab

Для кого: стартапы на уровне идеи

Сайт Startup Lab

Фонд Startup Lab объявил о том, что начнет инвестировать в проекты на уровне идеи, в декабре 2020 года. Новый фонд будет распределять инвестиции на трех этапах работы со стартапом:

1. Ознакомительный (2-3 месяца) — фонд обеспечит трекерскую и менторскую поддержку, юридические консультации и др.
2. Выход стартапа на новый рынок — с инвестициями фонда ($50 тыс. — $100 тыс).
3. Упаковка проекта под привлечение дополнительных инвестиций — с вложениями фонда до $300 тыс.

Предпосевной фонд с акселерационной программой Startup Lab — дочерняя структура фонда «ТилТех Капитал», среди основателей которого создатель сети «ВкусВилл» Андрей Кривенко. Это второй фонд команды Startup Lab, первый был основан в 2018 году и вложил около $1 млн в 25 стартапов.

Чем привлекательны стартапы для инвестора

Важно! Я веду этот блог уже почти 10 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах публичных инвестиций

Сейчас мой публичный инвестпортфель — более 5 000 000 рублей.

Я регулярно получаю много вопросов и специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать в различные активы. Рекомендую пройти, как минимум, бесплатную неделю обучения.

Если вам интересна практика и какие инвестрешения в моменте принимаю лично я, то вступайте в Клуб Ленивого инвестора.

Подробнее

Тема вложения денег в стартапы является резонансной, оценки инвесторов диаметрально расходятся: от восторженных до негативных. Такая амплитуда мнений объясняется потенциальной сверхдоходностью и одновременно экстремально высокими рисками. Эмоциональность восприятия темы подогревается историями успеха, в которых удачливым венчурным инвесторам посчастливилось попасть «в яблочко» и заработать тысячи процентов прибыли.

Количество стартапов в мире будет только расти, несмотря на усиливающуюся конкуренцию. Их число, по оценке аналитиков Dow Jones, только за последние 2 года выросло в 3,6 раз! Я это связываю с нарастающей технологической революцией. Новые компании все чаще рождаются из идей отдельных личностей или небольших групп единомышленников.

Для реализации уже не требуется больших производственных площадей и многочисленных рабочих коллективов. Сегодня на крупнейшей краудфандинговой бирже KickStarter достаточно собрать 50-100к $ и получить реальный шанс создать глобальный бренд. В венчурном бизнесе делается будущее и в него готовы вкладывать миллионы долларов крупные инвесторы, так называемые бизнес-ангелы.

Особенно убедительно для оптимистов звучат имена компаний, капитализация которых сегодня составляет сотни миллиардов долларов, и которые еще относительно недавно сами были молодыми стартапами. Это первые три строчки мирового рейтинга: Apple (800 млрд $), Alphabet (550 млрд $), Microsoft (420 млрд $).

Carbon3D хочет изменить процессы производства во всех сферах экономики

Что это: недавно Carbon3D захватила внимание прессы тем, что разработала метод формирования готовых изделий из жидкого полимера. Это, конечно, слишком простое описание того, что делают в Carbon3D, но стартап уже привлёк к себе внимание таких гигантов, как Ford и Johnson & Johnson. И если ребята из Ford мечтают о быстрозаменяемых деталях, вроде подстаканников, организации здравоохранения обратили внимание на Carbon3D в надежде получить быстрый способ производства хирургических имплантатов

Уже сегодня тестируются машины стоимостью $10000, хотя их разработка была запущена всего год назад.

Поиск идеи для бизнеса

Сегодня практически гарантированный доход инвестору может принести удачно подобранная франшиза. Конечно, такие бренды, как McDonalds, требуют миллионных вложений, да и не с каждым согласятся сотрудничать. Однако менее раскрученные марки тоже способны приносить стабильную прибыль.

Отыскать свое направление помогут американские сайты бизнес-идей:

• предлагает доступные для инвестирования франшизы, а также дает советы начинающим бизнесменам. Отдельно нужно отметить удобный поиск по географическому признаку, виду деятельности и уровню вложений.
•  ориентирован на поиск оригинальных идей и коммерческих решений. В помощь пользователю есть рубрикатор, сайт динамичный и постоянно пополняется новыми материалами.
•  по виду несколько громоздкий, однако содержит много полезной информации по организации дела и практические консультации (юридические и финансовые).
•  оказывает мощную поддержку представителям малого бизнеса как на этапе регистрации, так и в дальнейшем ведении учета. Проект некоммерческий, индивидуальных платных консультаций не выдает.

Идеи для бизнеса

Ни одно дело не может быть открыто без предварительной концепции — бизнес идеи. И это не обязательно должно быть что-то гениальное и выходящее за рамки человеческого разума — порой очень даже примитивные идеи, при должной проработке, выстреливают с невероятным успехом и приносят своим создателям баснословные суммы дохода.

Все, что может быть интересно покупателям можно продавать, все услуги, которые пользуются спросом могут приносить прибыль — необходимо лишь должным образом их воплотить в жизнь и красиво презентовать.

Идеи для бизнеса необязательно должны быть уникальными — вы можете вдохновиться чьим-то примером, но не скопировать в точности чужой бизнес, а лишь подчерпнуть вдохновение.

Как правило, за поиском бизнес идей далеко ходить не нужно. Все мы что-то умеем, обладаем какими-то знаниями и имуществом — оглянитесь вокруг и вы найдете ту специфическую среду, в которой хорошо разбираетесь и можете развить на ее основе способ добычи денег. Идеи малого бизнеса будет просто проработать и реализовать в жизнь, да и больших затрат это не потребует.

Виды бизнеса

Существует огромное количество видов бизнеса и все их перечислить просто невозможно. Ежедневно появляются новые потребности и с развитием спроса, активизируются новые сферы бизнеса. К примеру, 50 лет назад никто не знал, что такое интернет и ПК, а сегодня на создании программ, софта, даже видео и виртуальных взаимоотношениях, миллионы людей строят свое дело и зарабатывают огромные деньги.

Наиболее распространенные и прибыльные разновидности бизнеса можно разделить на такие категории:

• Продажи и реализация товара;
• Предоставление услуг;
• Обучение.

В отдельную категорию можно выделить интернет-бизнес, так как он имеет свои специфические особенности.

Услуги (онлайн)

Любая идея для бизнеса будет прибыльной, если она интересна вам самим, и ее проработка и реализация осуществляется не из-под палки, а по собственному желанию и с огромным удовольствием. Ведь намного приятно получать деньги за то, что вы делаете от души, чем принуждать себя к нелюбимой деятельности. Поэтому если вы умеете делать то, что вам близко к сердцу, почему бы не превратить это в бизнес?

Даже если вы работаете сантехником и делаете это хорошо, то вы можете организовать онлайн консультацию и тратить на работу пару часов в день. Или даже на своем личном опыте можно написать книгу и зарабатывать на ее продажах. Путей достижения финансовой независимости множество — просто найдите свой.

Торговля (онлайн)

Вопросы по бизнес идеям

Задумав основать свое дело, вы, скорее всего, будете находиться в замешательстве, не зная с чего начать и в чем лучше себя проявить. Отлично, если бизнес идея появилась у вас раньше, до того, как вы возжелали обогатиться. Но если наоборот, вы решили заработать, но не знаете на чем, то тут могут возникнуть некоторые сложности с выбором сферы деятельности. Не стоит вдаваться в отчаянье — абсолютно каждый человек может реализовать себя в бизнесе, главное — найти свою дорогу и идти к цели, никуда не сворачивая.

Каким видом бизнеса заняться?

Продумывая, как заработать на бизнес идее, не стоит пытаться всунуть нос в неизвестную вам отрасль только потому, что там крутятся большие деньги. Не забывайте, что вы должны делать лучше других то, на чем собрались основать свое дело. Даже если вы работаете таксистом или контролером в троллейбусе это не значит, что из того что вы умеете нельзя сделать деньги. Оглянитесь по сторонам, подумайте, как можно реализовать имеющиеся знания и умения, смотрите глобальнее на вещи, и вы обязательно отыщите то, на чем можно заработать.

Какой бизнес в сети можно создать?

Всемирная паутина — настолько разносторонняя среда, что абсолютно любую идею, товар или услугу в нем можно превратить в способ заработка. Здесь днями и ночами обитает разношерстная публика, которая априори и является вашими потребителями и покупателями — необходимо лишь найти то, что их заинтересует и заставит открыть свой кошелек.

Наиболее часто в сети организовываются:

Blippar хочет переплюнуть Google, внеся в процесс поиска элемент виртуальной реальности

Что это: Основатель и генеральный директор Blippar Амбариш Митра никогда не продаст свой проект Google или Microsoft. Почему? Он считает, что делает нечто «большее, чем интернет».

Blippar сегодня известен своим приложением, которое уже пришлось по душе рекламщикам. Скажем так, пачка сухого завтрака или пакет молока с помощью этого приложения могут «ожить», если направить на них камеру телефона. Рекламные агентства могут использовать этот эффект в своих целях.

Правда, это не единственное, к чему стремится Митра. Он хочет превратить мир в одну легкодоступную базу данных. Направляешь телефон на апельсин и получаешь на выходе список продуктов в ближайшем магазине, страницу в Википедии или сайт с рецептами. Создатель Blippar хочет сделать поиск частью реальной жизни, и, судя по всему, он пойдёт до конца.

Как ищут инвестиции в стартапы, не выходя из дома?

как найти инвестора

К счастью, при помощи интернета сегодня можно найти не только полезную информацию, но даже разыскать инвестора для своего стартапа. И ведущее место среди возможных вариантов занимает краудфандинг.

Такое направление интересно не только миллионерам, но и простым гражданам, которые готовы вложить свои накопления в чей-то стартап. При этом спонсоры могут перевести деньги сразу в несколько проектов, в интернете границ и правил нет.

На каких сайтах вам следует заниматься привлечением инвестиций?

1) AngelList.co

Наиболее популярная площадка, где можно в режиме онлайн заниматься привлечением инвестиций в стартап.

Проект существует с 2010 года. За этот период почти 4000 стартаперов получили финансовую поддержку в общей сложности на сумму 2,5 миллиардов долларов.

На сайте можно подать заявку на регистрацию своего проекта или просто оставить анкету, чтобы найти хорошую работу в развивающейся компании. На данный момент на портале зарегистрировано более 3 тыс. спонсоров и около 400 стартаперов. И цифры эти только растут.

2) Napartner.ru

Именно эта платформа является лидером привлечения финансов в стартапы в России – в целом, сумма перевалила 6,25 млн. долларов. Здесь можно предложить свою идею для бизнеса, и найти тем самым финансы для её реализации.

Например, проект мобильной платформы StudyApps смог привлечь 200 тыс. долларов инвестиций!

3) Startuppoint.ru

В базе зарегистрировано почти 5 тыс. проектов, которые ждут своих спонсоров. За годы существования молодые бизнесмены смогли привлечь инвестиций на общую сумму 3,5 млн. долларов.

На сайте есть рейтинг, в разделе «Менторы» инвесторы дают оценку стартапам. В категорию «лучшие» вошли такие популярные проекты, как «Орфограммка» и «xTurion».

4) PitchBook.ru

Чтобы зарегистрировать свой проект для привлечения средств, для начала придется присоединиться к официальному сообществу портала

Спонсорам важно увидеть от стартапера не только идею, но и готовый бизнес-план

Какие требования выставляют инвесторы:

1. Рост бизнеса в 10 раз на протяжении 3-х лет.
2. Стабильная выручка на протяжении 1 года работы.
3. Стать лидером среди крупных предприятий данной отрасли.

Платформа готова приняться за привлечение инвестиций в стартап, который не будет иметь прибыли на этапе становления. Кроме того, PitchBook привлекает экспертов, помогая в развитии начинающего предприятия не только финансово.

Краудфандинг

На втором месте отечественного рынка стартапов – группа family, friends&fools, то есть средства друзей, близких, помогающих собрать средства на проект. Процесс обычно происходит через стартап-площадки и другие инвестиционные площадки, например биржа стартапов «Деловой Петербург».

Краудфандинг или сбор средств «всем миром», позволяет набрать достаточное количество для организации собственного бизнеса. Частные инвесторы готовы вкладываться в чужую идею, возможно, надеясь позже тоже получить от кого-то помощь. Наиболее популярные отечественные платформы, где можно найти инвесторов:

• Planeta.ru;
• «С миру по нитке»;
• Стартмен;
• CrowdPress;
• Naparapet
• Kroogi
• Русини;
• Стартиум и другие.

Семейный вклад акселераторов

Первые представляют различные ПИФы, вкладывая средства их участников в перспективные проекты. Вкладчиками фондов могут выступать частные лица или различные организации.

Задача венчурного фонда – получить максимальную прибыль от приобретенных акций и при этом не потерять средства вкладчиков. Чаще они готовы инвестироваться в стартапы с высокой долей доходности и средней или высокой долей риска, отыскивая проекты на сайтах инвесторов для стартапов.

Акселераторы занимаются тем, что помогают стартапам выйти с этапа идеи на этап первых инвестиций. На отечественном рынке наиболее популярны акселераторы:

• Акселератор ФРИИ, набирающий опытные команды от 2 человек и более, зарегистрированных как юрлицо, имеющих чёткую бизнес-модель, а объём рынка не меньше 10 млн. долларов.
• «МетаБета» предпочитает финансировать команды с конкурентной технологией, глобальными амбициями, знанием английского. Она предлагает свои инвестиции и «ангелам» для совместных вложений, помогая им с экспертизой сторонних проектов, организуя консультации для компаний. «МетаБета» предпочитает отбирать стартапы на открытом рынке, помогая создавать экосистему корпоративных инноваций, консультируя корпоративные стартапы.
• GVA LaunchGurus — это система поддержки инновационного предпринимательства, объединяющая сразу несколько направлений: акселератор, программа сотрудничества и соинвестирования, посевной фонд, образовательные мероприятия и консалтинг.
• Стартап-академия является частью школы управления «Сколково», имеет более двухсот предпринимателей, из которых четверть привлекли инвестиции на сумму более 20 млн. долларов.

Capturica

Capturica — компания, основанная Владиславом Гафаровым, Александром Голубцовым и Андреем Дятловым. Платформа в режиме реального времени анализирует видео в популярных соцсетях — прежде всего, в Instagram, YouTube и TikTok. В этих видео Capturica находит упоминания продуктов и брендов, предоставляет статистику по инфлюенсерам и находит новые тренды.

Андрей Дятлов, сооснователь Capturica
Фото: предоставлено партнером

Это не первый проект команды — Гафаров и Голубцов также работали над проектом Mr.Bot, предназначенным для внедрения чат-ботов на различных платформах, и MrStreamer, позволяющим автоматически размещать рекламу в стримах видеоигр на Twitch и YouTube. Capturica — финалист премии Rusbase Young Awards 2020 и участник седьмого батча акселератора Starta Ventures в Нью-Йорке.

Стартапы с минимальными вложениями

Выбросьте из головы мысль, что для основания бизнеса необходимо обязательно иметь хороший капитал. Это далеко не так, бизнес с нуля — вполне реально явление. Есть масса примеров, когда стартап открывался без каких-либо вложений со стороны создателя. Если ваш бюджет ограничен, то необходимо найти наименее затратную идею для стартапа или же обзавестись спонсорами, которые помогут вам открыть свое дело. Инвесторы просто передадут свои деньги вам в доверительное управление и будут ждать хорошей прибыли.

Если за душой нет ни гроша — это не повод и дальше прозябать в бедности! Если вы имеете желание основать свое дело, а ваша голова кипит от наплыва идей, то даже отсутствие денег не остановит вас на пути к цели.

Идеи для стартапа

Еще одно распространенное убеждение заключается в том, что многие считают свои бизнес-идеи слишком простыми, чтобы быть прибыльными. Поверьте, сфера стартапов настолько разнообразна, что не только технологические новинки, уникальные автомобили или гениальные изобретения могут принести вам прибыль. Разработайте необычный кулинарный рецепт, нестандартное сообщество в соцсетях, проводите вебинары и обучайте через скайп — это в материальном плане доступно практически для каждого. Идеи для бизнеса с минимальными вложениями могут в будущем быть реализованы в крупные корпорации с многомиллионными доходами – главное иметь желание их развивать и идти вперед.

Биржа стартапов

Стартапы, требующие минимальных вложений, являются объектом интереса и для инвесторов. Каждый из них хочет разглядеть хорошую и прибыльную идею на старте, спонсировать ее и заработать на этом. При этом, для того чтобы найти бизнес идеи с нуля и выгодно в них инвестировать, нет необходимости посещать какие-либо встречи и сходки бизнесменов — на сегодняшний день существует большое количество бирж стартапов, которые выступают посредниками между инвесторами и стартаперами. Мы предлагаем рейтинг наиболее востребованных и популярных сервисов.

Популярные биржи стартапа:

Сайт	Описание	Трафик посещаемости
Kickstarter	Зарубежная площадка для сбора пожертвований и запуска своего стартапа	46.2 M
Planeta	Популярная российская краудфандинговая платформа	836.5 K
BoomStarter	Платформа для привлечения финансирования в свой проект	497.2 K

Стартапы, перспективные в текущем году

Лучшие стартапы 2021 в России и за ее пределами в последнее время были в области создания искусственного интеллекта, робототехники, маркетплейсов (платформ электронной коммерции), финансовых технологий.

В 2017 году получила поддержку:

• система скоринга Fscorelab (оценка кредитоспособности заемщиков);
• программа TalkBank (идентификация клиентов банков посредством чата по манере общения);
• датчик CPS LAB, определяющий эффективность работы сотрудников, а также их условия труда;
• система CrocoDie, определяющая расположение ближайшего эвакуатора при неправильной парковке автомобиля;
• Cappasity — применение 3D-технологий в онлайн продвижении товаров.
• Replika от Luka. Программа позволяет создавать пользователю свою виртуальную копию. Она изучает интересы пользователя, его манеру разговора и затем способна заменить его в общении с деловыми партнерами и друзьями.
• Wikium — тренажер мозга, работающий по критериям, подбираемым индивидуально каждому пользователю. Это чисто российский проект, полезный школьникам, студентам, пожилым людям и другим, желающим развить свои умственные способности.

Вложения в эти проекты могут быть перспективными и в текущем году.

Где искать стартапы

Есть несколько разных способов поиска подходящих стартапов. Но их можно свести буквально к пяти группам:

• Самостоятельный поиск. Вы просто отыскиваете в своем городе новые предприятия и предлагаете инвестировать деньги в стартап. Всё просто. Другой вопрос – хватит ли у вас опыта оценить перспективы проекта.
• Поиск в открытом доступе. Многие компании в открытую ищут инвесторов и предлагают им вложиться в капитал, например, Бумстартер. Для этого они создают сайты, через которые принимают инвестиции или продают долю. Или, что чаще, опционы с возможностью покупки будущих акций с дисконтом. Но здесь легко нарваться на мошенников – финансовые пирамиды, так называемые «хайпы», так что изучайте компании внимательно.
• Вложения через специальные платформы типа Альфа-Поток, которые самостоятельно отбирают проекты и формируют из них «портфели». Здесь рисков меньше, так как компании проверены, а вложения диверсифицированы. Порог входа здесь минимальный.
• Вложения через p2p-площадки типа Город денег или StartTrack. Это так называемые биржи стартапов.
• Участие в клубах инвесторов. Например, AltaClub – дочерняя компания венчурного фонда AltalR Capital. Фонд сам ищет стартапы и предлагает их инвесторам. Порог входа в клуб – от 25 тысяч долларов. SmartHub и Клуб ангелов Сколково работают по такому же принципу.

В основном стартапы, ищущие инвестиции, размещаются либо на биржах, либо запускают собственные платформы для привлечения средств. Так что если решите искать стартапы онлайн, начните именно с этих вариантов.

The Glowforge — лазерный принтер для гравировки

Что это: Для многих принтер — устройство для печати документов. Принтер Glowforge laser 3D представляет собой нечто иное.

В 2015 году The Glowforge побила все рекорды финансирования, получил 27 миллионов долларов на разработку своего принтера. В компании называют своё детище принтером, но на самом деле это скорее лазерный резак и гравировальная машина.

В принтере мало места, поэтому выгравировать поздравление на бутылке вина не получится. Но вот вырезание по дереву, гравировка приглашений или создание деталей для настольных игр — пожалуйста. Мало того, разработчики превратили опасное оборудование в бытовой прибор, который может уместиться у вас на столе. Теряется необходимость в больших производственных помещениях.

Следите за Glowforge в 2016. Первые экземпляры будут отправлены бэкерам с Kickstarter уже в первой половине 2016 года. Предзаказы начнутся в третьем квартале.

Как мы находим проекты для инвестирования

Как правило, хорошие стартапы попадают к нам через широкую сеть бизнес-контактов и по рекомендациям. Кроме этого, мы находим интересные проекты через акселераторы и стартап-ивенты, например, в Startup Wise Guys, на EMERGE и TechChill. Если у основателей нет контактов с сотрудниками нашего фонда или нашими коллегами по рынку, это не значит, что у них нет шансов. Нам пишут «в холодную» на почту фонда и мы отвечаем всем компаниям, которые находятся в нашем инвестиционном фокусе.

Мы ищем стартапы с готовым продуктом, который уже можно увидеть и «потрогать»  — это один из самых главных критериев. Чтобы претендовать на инвестиции, у проекта должна быть хотя бы бета-версия приложения, чтобы мы могли его загрузить, оценить дизайн, протестировать функциональность. У проекта также должны быть первые продажи и клиенты, которые могут дать обратную связь.

Генеральный партнер фонда Genesis Investments Виталий Лаптенок

На первом этапе отбора основатели присылают короткий питч — это может быть презентация или одностраничный документ, где описывают свой продукт и дают краткий обзор рынка. 

Если проект нам интересен, мы отвечаем на письмо и назначаем звонок, чтобы основатели больше рассказали о команде, достижениях, мотивации и планах. Мы задаем вопросы о бизнес-модели, потоках доходов и портретах потребителей. Этот звонок длится около часа и помогает обеим сторонам лучше узнать друг друга. 

После успешного первого звонка сотрудники фонда проводят анализ рынка и due diligence — детальную независимую проверку проекта. Если стартап для нас интересен, мы запрашиваем дополнительную информацию: рыночные данные, отзывы клиентов, финансовые результаты и прогноз. На основе этих данных инвестиционный комитет нашего фонда принимает решение.

Чего хотят инвесторы и как оценивают проекты

Многие стартапы начинают фандрайзинг, когда проект еще не приносит прибыли. Инвестиция в стартап на ранней стадии — это ставка на то, что он сможет быстро расти и качественно развиваться. В  обмен на венчурные вложения фонд «покупает» долю в компании и ожидает на этапе выхода из инвестиции получить сумму, во много раз превосходящую первоначальное вложение. Самой желанной прибыльностью считается прибыль выше 10х от общей суммы инвестиции. Вкладывая деньги, любой инвестор ожидает от стартапа роста ключевых показателей, масштабирования и выхода на международные рынки.

При выборе проектов для инвестирования сотрудники фонда оценивают целый ряд показателей: от отзывов клиентов о продукте до внутренних финансовых документов

Очень важно, чтобы в проекте была команда с четким видением бизнеса, сильными техническими и маркетинговыми знаниями

Если рассматривать ожидания инвесторов на нашем примере, то мы ищем стартапы, нацеленные на международный рынок с емкостью более $ 10 млрд, и оцениваем шансы компании стать прибыльной в ближайшие два-три года. Нам интересны основатели с очень хорошими навыками планирования и прогнозирования, чьи компании подготовлены к различным сценариям и изменениям рыночной конъюнктуры. Кризис может затянуться на неопределенный срок, и финансовые ресурсы будут не такими доступными, как, например, в 2019 году. Поэтому те стартапы, которые могут быстро начать зарабатывать, будут более привлекательными для инвесторов.

Бизнес-ангелы

Бизнес–ангелы, хотя и не входят в число лидеров по финансированию стартапов, вкладывают средства более эффективно, получая хорошие прибыли.

В России эта категория инвесторов не очень распространена, однако с десяток известных инвесторов для стартапов назвать можно:

• Игорь Мацанюк, предпочитающий вкладывать средства в поддержку игровых и мобильных приложений, выступил бизнес-ангелом для проектов MyWardrobe и Proberry.
• Александр Румянцев успешно реализовал 11 проектов на сумму от 15 до 30 тыс. долларов.
• Борис Жилин за год заключил 13 сделок.
• Александр Бородич интересуется мобильными приложениями, интернет-образованием, торговыми сервисами.
• Алексей Басов предпочитает интересные проекты, в которые он готов вкладывать внушительные суммы – до 300 тыс. долларов.
• Виталий Полехин работает как инвестор со сферами здравоохранения, интернет-образования и технологий.
• Эдуард Фияксель инвестирует в энергосбережение, коммуникации и IT-технологии.
• Андрей Головин один из известнейших инвесторов России, в его портфеле: сервисы «Рублевка», IMP Commerce и MyCreditInfo.
• Павел Черкашин работает с проектами социальных сетей, развлекательных и социальных сервисов.
• Игорь Рябенький участвовал как инвестор в реализации таких проектов как LinguaLeo, «Онлайнбилет.рф» и Eruditor.

BenefittY

BenefittY — платформа для обмена скидками и управления программами лояльности, которая объединяет банки, розничные сети, онлайн- и офлайн-магазины с клиентами.

Покупатели могут публиковать отзывы о магазинах, а также обмениваться скидками и картами лояльности с другими пользователями. Бизнес же может пользоваться платформой для проведения акций и запуска программ лояльности, а также получает доступ к аналитике поведения покупателей.

Евгений Титаренко, основатель BenefittY
Фото: предоставлено партнером

По словам CEO компании Евгения Титаренко, идея BenefittY пришла к нему во время проживания за границей, когда он и его жена активно пользовались различными программами лояльности. Необходимость собрать все карты и купоны в одном месте и ничего не потерять и привела к появлению приложения. Титаренко считает, что проект имеет «все шансы стать единорогом», и ведет переговоры с потенциальными инвесторами.